保险专员岗位职责

【保险专员岗位职责 第一篇】

保险专员是一种具有丰富知识和经验的专业人士，负责为客户提供全面的保险咨询和服务。他们在保险领域担任着重要的角色，既是保险与客户之间的桥梁，也是客户保险需求的主要顾问和解决问题的专家。在实施保险专员的岗位职责时，以下几个方面是必须重点关注的。

首先，保险专员需要了解客户的保险需求并为其提供合适的保险方案。在这方面，保险专员需要与客户进行有效的沟通，了解其个人或企业的特点、财务状况、风险承受能力以及保险需求。根据这些信息，保险专员可以帮助客户选择适合其需要的保险产品，并为客户制定详细的保险计划。这一职责要求保险专员具备专业的保险知识和技能，能够对不同类型的风险和保险产品进行全面的理解和分析。

其次，保险专员需要向客户解释保险条款和保障范围。很多客户对保险合同中的条款和保险责任不够了解。因此，作为专业人士，保险专员需要为客户解释保险合同中的条款和保险责任，并帮助客户理解这些内容。在这方面，保险专员需要具备良好的沟通能力和解释能力，以确保客户对保险产品的理解和接受。

第三，保险专员需要与保险进行有效的协调和沟通。保险专员作为保险与客户之间的桥梁，需要与保险的各个部门和业务人员进行紧密合作，确保保险合同的顺利签订和服务的顺利进行。此外，保险专员还需要与保险的理赔部门进行协调，确保客户在发生保险事故时能够顺利获得理赔，并及时解决理赔过程中的问题和困难。因此，保险专员需要具备团队合作和协调能力，能够与各个部门和人员进行良好的沟通和合作。

最后，保险专员需要不断提升自己的专业知识和技能。保险行业是一个快速发展和变化的行业，保险产品的种类和规模在不断增加，市场需求也在不断变化。因此，保险专员需要持续学习和了解最新的保险知识和市场动态，以便为客户提供更好的咨询和服务。此外，保险专员还可以通过参加培训课程、阅读专业期刊和参加行业协会活动等方式提升自己的专业技能和知识水平。

综上所述，保险专员的岗位职责包括了解客户的保险需求并为其提供合适的保险方案、解释保险条款和保障范围、与保险协调和沟通以及不断提升自身的专业知识和技能等。保险专员在保险行业中起着重要的作用，通过其专业知识和能力，为客户提供全面的保险服务，满足客户的保险需求，并帮助客户解决保险问题，确保客户的权益得到保障。

【保险专员岗位职责 第二篇】

1、了解并掌握下达的新车保险目标任务;

2、严格执行保险对各险种的相关管理规定,熟练掌握所承保险种的条款、条款解释、险种、险种解释、费率、费率解释的内容及电脑出单操作规程,工作认真、细致;

3、对所录入保单的内容错误和单证遗失负直接责任;

4、对超权限业务,应通知销售顾问,按程序上报领导进行处理,对工作现的一些问题,应及时向本部门领导汇报,以便及时改进;

5、耐心对客户、销售顾问或其他部门人员提出的有关业务咨询进行解答;

6、负责客户及销售顾问对保单信息的查询、保险咨询;

7、告知销售顾问最新承保政策及理赔相关事项;

8、每日须处理完当日所出具的'保单进行登记整理。

续保:

1、完成下达的续保目标任务;

2、每月5日前整理好当月需要提醒的续保;

3、按照部门领导事先设定好的回访时间对到期客户进行提醒,并记录提醒电话内容(详见续保到期跟进表);

4、根据客户需要计算保费并以短信方式将试算的保费发送给客户;

5、必须在短信报价后的三日内电话跟进客户,了解客户想法并做记录(详见续保到期跟进表);

6、每周一早上10:00、每月1日下午17:30分将统计好的新车、续保完成情况,以报表的形式提交给本部门领导;

7、向保险提供相关保单明细,进行手续费核对;

8、注意各类资料的搜集等工作,负责各类报表的及时报送,完成领导交办的其它工作;

9、对工作中的和重要资料应妥善保存,不泄露,不丢失。

【保险专员岗位职责 第三篇】

　　新车保险：

1、认真完成下达的新车保险目标任务；

2、熟练掌握保险种的条款、条款解释、险种、险种解释、费率、费率解释的内容，清楚电脑出单操作规程，工作认真、细致；

3、对所录入保单的内容错误和单证遗失负直接责任；

4、对超权限业务，按程序上报领导进行处理，对工作现的问题，及时向本部门领导汇报；

5、耐心对客户提出的有关业务咨询进行解答；

6、告知客户最新承保政策及理赔相关事项；

7、每日须处理完当日所出具的`保单进行登记整理。

8、应妥善保存和重要资料，不泄露，不丢失。

9、参加业务学习不断提高业务素养；

10、完成领导交办的其他工作。

　　续保：

1、认真完成下达的续保目标任务；

2、整理好当月需要提醒的续保，按照事先设定好的回访时间及内容对到期客户进行提醒，并记录回访内容（详见续保到期跟进表）；

3、根据客户需要计算保费并以短信方式将试算的保费发送给客户；

4、必须在短信报价后的三日内电话跟进客户，了解客户想法并做记录（详见续保到期跟进表）；

5、每周一早上、每月5日前分将统计好的新车、续保完成情况，以报表的形式提交给本部门领导；

6、做战败记录，提出应对措施及改进意见；

7、提供相关保单明细，与保险及财务进行手续费核对；

8、注意各类资料的搜集等工作，负责各类报表的及时报送，完成领导交办的其它工作；

9、应妥善保存和重要资料，不泄露，不丢失。

10、参加业务学习不断提高业务素养；

11、完成领导交办的其他工作。

【保险专员岗位职责 第四篇】

所属部门：人力资源部

直接上级:人力资源部部长

本职：负责劳动合同的管理，负责人事档案的管理，负责各种保险与离退休人员的管理。

主要职责与工作任务：

1、负责劳动合同的管理：负责劳动合同的.签定、管理、变更、终止、延续，建立劳动合同台帐；协助人力资源部部长处理劳资关系，解决员工与的劳动事宜。

2、负责人事档案的管理：按档案管理细则，认真管理人事档案，及时准确地做好员工的季、年报统计工作；积极推行人事档案微机化管理；及时进行人事档案的加工整理、分类上帐、装订、建立管理卡片、编制检索目录；定期参加档案鉴定，对应销毁档案进行监销；执行档案咨询、借阅管理制度，履行借阅手续；按密级划分的有关规定，及时准确划分档案密级。

3、负责各种保险与离退休人员的管理：办理职工养老、医疗、工伤、失业、生育五大保险，及时上报社会保险的各种报表；办理职工调入和调出时各种保险的清交和转移手续；审核职工医疗费用的报销、社会拔付及登记；办理员工正常退休、病退、内退及工伤评残等工作；按标准和规定及时购买、发放劳保用品；配合工会做好离退休人员的各项管理工作，保证离退休人员工资发放的及时、准确；配合有关部门，做好离退休人员的社区化管理，适时做好移交及思想工作。

4、完成人力资源部部长交办的其它各项工作

权力和责任：

权力：

人事档案的管理权

有解决劳动的建议权

有劳动用品发放权

考核指标：

月度、年度工作计划完成情况

合同管理与社会保障事务的完成情况、人事档案的完整性、重要任务完成情况

考勤、服从安排、遵守制度

【保险专员岗位职责 第五篇】

　　岗位职责:

1、收集反馈终端市场金融保险需求;

2、对接保险,根据终端保险需求,制定保险套餐;

3、对接金融,根据终端金融需求,开发设定金融产品;

4、根据金融保险政策及流程,协调终端业务执行,确保金融保险业务有序开展;

5、指导和培训销售渠道,促进业绩目标达成;

6、根据市场环境,制定金融保险业务推广方案,不定期开展金融保险营销活动;

7、定期对金融保险业务开展情况进行数据总结分析,形成改善报告;

　　任职要求:

1、学历要求:本科及以上,金融、保险、市场营销等相关专业;

2、2年以上工作经验,有保险销售、金融类工作经验优先;

3、熟悉国家金融保险政策,熟悉汽车行业和汽车金融保险业务运作,具备行业发展分析能力;

4、较强的沟通表达能力及协调能力,良好的数据分析能力;

5、熟练使用office办公;

【保险专员岗位职责 第六篇】

　　岗位职责：

1、根据车贷及车险年度计划，按照相关流程开展车贷及车险（含新保、续保）业务销售工作，完成车贷及车险（含新保、续保）业务销售目标；

2、收集和分析当地汽车贷款及汽车保险市场信息、竞品贷款及车险信息、动向；

3、按照车贷和车险业务流程的`要求开展车贷和车险（含新保、续保）用户的接待工作；

4、利用汽车金融相关it系统进行数据提报、客户管理，负责客户回访，客户档案维护，开展客户维系工作；

5、制定车贷及车险（含新保、续保）销售话术，并负责体验店相关业务培训。

　　岗位要求：

1、具有2年以上相关工作经验；

2、熟知金融及保险政策，有相关资源；

3、沟通能力较好，具备话术制定及培训能力；

4、工作认真负责，具有良好的客户服务意识。

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