保险管理自查报告
一、概述
自查日期：xxxx年xx月xx日
自查单位：xxxx保险
自查人员：xxxx
二、自查目的
本次自查的目的是为了全面评估的保险管理情况，发现问题并及时进行整改，以确保的经营安全和利益最大化。
三、自查内容与结果
1. 组织架构和内部控制
自查内容：
（1）的组织架构和内部控制机制是否合理有效；
（2）人员分工和职责是否明确，是否存在岗位职责重叠或职责不清的情况；
（3）是否建立健全了内部控制制度和各项管理规章制度。
自查结果：
（1）组织架构与内部控制机制相对合理，但还需进一步细化和完善；
（2）人员分工和职责较为明确，但经营层和内控层在一些岗位上存在职责重叠的问题；
（3）内部控制制度和各项规章制度健全，但存在一些与实际操作不符的情况。
2. 业务管理
自查内容：
（1）是否建立完善了各项保险业务管理规定和制度；
（2）的保险销售、核保、赔案处理等业务流程是否规范和高效；
（3）是否建立了健全的保险产品和费率审核制度。
自查结果：
（1）的各项业务管理规定和制度相对完善，但还需进一步细化细则；
（2）保险销售、核保、赔案处理等业务流程规范，但在一些环节上存在操作不规范的情况；
（3）保险产品和费率审核制度健全，但需要及时更新和调整，以适应市场需求。
3. 风险控制与资金管理
自查内容：
（1）是否建立了健全的风险控制框架和内控措施；
（2）是否存在风险集中、资金占用等风险管理方面的问题；
（3）是否按照法律法规和要求规范操作和管理资金。
自查结果：
（1）风险控制框架和内控措施较为完善，但还需进一步强化风险监控能力；
（2）风险集中、资金占用等风险管理方面存在一些问题，需要加强管理；
（3）按照法律法规和要求操作和管理资金，但在一些操作细节上还需提升。
四、存在的问题与改进措施
1. 组织架构和内部控制方面存在的问题：
（1）组织架构需要进一步细化和分工明确；
（2）人员分工职责需要梳理和调整；
（3）内部控制制度需要与实际操作相匹配。
改进措施：
（1）完善的组织架构，确保各级岗位职责明确，避免重复；
（2）梳理和调整人员分工职责，确保各岗位职责清晰；
（3）与实际操作情况相结合，修订和完善内部控制制度。
2. 业务管理方面存在的问题：
（1）各项业务管理规定和制度需要进一步完善；
（2）一些业务流程存在操作不规范的情况；
（3）保险产品和费率审核制度需要及时更新和调整。
改进措施：
（1）进一步完善各项业务管理规定和制度，确保适应市场需求；
（2）加强对业务流程操作的和培训，提高规范性和高效性；
（3）及时更新保险产品和费率审核制度，确保符合市场需求和要求。
3. 风险控制与资金管理方面存在的问题：
（1）风险控制框架和内控措施需要进一步强化；
（2）风险集中、资金占用等风险管理方面存在问题；
（3）管理资金的操作细节还需提升。
改进措施：
（1）加强风险监控能力，进一步完善风险控制框架和内控措施；
（2）加强对风险集中、资金占用等风险管理方面的和管理；
（3）提升管理资金的操作细节，确保按照法律法规和要求进行操作和管理。
五、结论与建议
根据对保险管理情况的自查，发现存在一些问题，需要进一步改进和提升。建议加强组织架构和内部控制方面的建设，完善各项业务管理规定和制度，以及加强风险控制与资金管理方面的和管理。通过改进和提升，可以进一步提高保险管理水平，确保经营安全和利益最大化。
以上报告根据实际情况进行自查，并提出了相应的问题和改进措施，希望能够对的保险管理工作有所启发和指导。希望能够迅速响应并进行改进，确保的经营顺利进行，为客户提供更加安全和可靠的保险服务。
【保险管理自查报告 第二篇】县：
按照县办下发的《关于印发xx县基本养老保险扩面征缴工作实施方案的通知》（崇府办发[20xx]52号）文件要求，我镇扎实开展了基本养老保险扩面征缴工作，现将有关情况报告如下：
一、我镇召开了专题工作会，并成立了以镇长胡亮华同志为组长，副镇长黎俊华同志为副组长的领导小组，并采取了散发宣传单、出墙报等形式，多手段、全方位宣传发动基本养老保险扩面征缴工作。
二、根据文件文件要求，我镇任务数为30人，目前完成数为0人，20xx年底前欠费金额为0元，清欠金额为0元。
三、在该项工作开展过程中，我镇主要采取了上门宣传政策等手段，目前还未取得比较成功的经验。
四、在具体工作中，主要存在以下原因导致工作开展不力，一是参保意识不强，因为现在商业保险比较多；二是对政策理解不透；三是人员分布比较分散，给上门宣传政策带来一定的难度。
五、针对工作中存在的问题，我镇下一步将继续加大政策宣传力度，充分利用我镇赶集日，借助宣传车、散发宣传单等宣传手段，提高知晓率；结合路线教育、土地确权、公众安全感、农村垃圾处理等工作的`开展，发动村“两委”干部，继续上门一对一讲解政策，确保完xx县下达的任务。
【保险管理自查报告 第三篇】通过检查，我们认为目前财产保险的单证管理较前几年有较大的改观，无论是制度、信息系统建设还是对单证管理的认识都有所改进。但是随着业务的快速发展和机构网点的下延，目前各财产保险的单证管理还有许多不完善的地方，有的问题还成了违法违规的事发源头。
(一)管理基础薄弱
一是单证管理制度不完善。检查发现全省12家财产保险在单证管理制度上都不同程度存在制度内容不完善、不科学的问题，如：未对单证限时限量领用、手工出具保单和系统补录时限等做出明确规定，有的没有中介代理机构单证领用管理制度，有的未建立单证管理内部自查制度，有的没有单证库房(专柜)管理制度等。二是单证管理岗位设置不合理。中心支及以下分支机构普遍存在以下问题：单证管理岗由代理人员担任，出单员兼任单证，单证一人多岗，兼岗现象突出，单证更换频繁，交接手续流于形式等问题。三是单证存放管理不到位。主要表现是单证专库专柜存放不规范，存在重要有价单证与文件、报表等日常资料同柜存放，已用单证与空白单证混合存放，单证存放混乱无序，单证库房兼做档案室、杂物库房等问题。四是单证印刷管控不严。个别保险分支机构私自印刷保险单证。如：某省级分20xx年5月自行印刷2500份具有保单性质的蔬菜货物运输保险台账，在货运作为暂保单使用，但单证从设计到印刷均未得到总的书面同意和授权，而且单证格式不规范，也未纳入单证管理系统管理，存在着较大风险。
(二)管控措施松散
一是单证征订管控不力。虽然各财产保险基本上形成了自上而下逐级征订和总统一印刷的单证征订印刷体系，但单证征订环节依然存在问题。在单证征订数量上由于上级对下级的单证征订数量没有限制，导致基层机构普遍存在征订过量，每年富余大量单证的问题。富余单证如果不能妥善处理，将为埋下一定的风险隐患。如：某省级分仅20xx年就销毁有价单证50.93万份，销毁单证是全年单证使用量的4.5倍；某省级分20xx年1月销毁各类保险单证73.45万份，销毁单证是其20xx年单证使用量的6.47倍。二是单证领用管理不规范。产险机构普遍存在单证领用管理不规范的问题，有90%的产险机构存在单证领用后长期不回销的情况；30%的产险机构存在停用单证不及时回收的问题，60%的产险机构存在单证管理手工台账、单证管理系统使用情况登记不准确、不规范的问题，个别保险机构存在非单证使用人代领、代签名，台账登记混乱，甚至未将上年度结存单证数量结转至下一年度，或者未将单证领用人交回的未领用单证重新入库上账等情况，造成单证账实不符情况严重。三是单证销毁不严谨。个别停用、作废单证由分支机构自行销毁，蕴藏较大风险。如：某的'停用、作废单证销毁权下放给市州分，总和省级分缺乏有效。此外，有的还存在应销毁单证不销毁的情况。四是对保险中介单证领用管控不严。财产保险对保险中介领用单证缺乏有效的管控机制，导致从保险领用的单证在保险中介使用较乱，中介代理机构、个人代理人丢失和自行销毁保险单证现象严重，致使大量保险单证流到行业之外，为行业埋下诸多风险隐患。
(三)信息系统落后
一是单证管理系统未实现与核心业务系统的无缝连接。单证在核心业务系统中的使用信息不能完全传送到单证管理系统，导致单证管理系统数据不准确，不能反映单证使用的真实情况。二是单证管理系统不能完全实现系统数据的自动传导与更新，系统对人的依赖度高，为人为更改数据提供了可能。如：某核心业务系统打印保单后，被打印保单的信息不能自动传输到单证系统并更新数据，导致已打印的保单如果没有进行人工核销，单证系统中该单证的状态将仍为“可使用”。三是单证管理系统设计不科学，功能有缺陷，未实现对保险单证流转的全面控制，不能达到通过系统有效控制单证风险的要求。
由于上述问题在内控管理中没有得到足够重视，致使撕单、埋单和鸳鸯单等利用单证管理漏洞实施的严重违法违规问题屡禁不止，已成为财产保险套取资金、进行不正当竞争的主要手段之一，给行业健康发展埋下了较大风险隐患。
单证管理中产生问题的根源思考：
(一)对单证管理工作重视程度不够，思想认识有待提高现阶段，财产保险在单证管理中存在较多问题，而且一直得不到很好地解决，这与财产保险长期以来更多地强调业务发展、规模扩张和利润增长，不注重加强内控建设、合理防范和有效控制经营管理中的各种风险、对单证管理的重要性认识不够有很大的关系。多数没有将单证管理工作摆在保险经营的重要位置，没有认识到单证管理是防范风险的重要源头，不能正确把握和领会单证管理工作的重要意义。基层分支机构在缺少管控情况下，对单证管理的重要性认识更是不足，对加强单证管理缺乏动力。(二)制度建设不科学，内控执行亟需加强
单证管理制度不科学会直接导致保险内控执行效果差，从而产生较多问题。制度不科学主要体现在内控制度没有渗透到单证流转各个操作环节，许多关键控制点处在控制无效状态，有的没建立制度，有的制度无法完全控制风险的发生。当然，强调制度本身科学性的同时也不能忽视执行力的重要性。科学、完善的制度只有被有效地执行，才能真正落到实处。检查中发现单证管理问题多的，多数是内控执行力差的。制度执行不到位就会为问题的发生留下可乘之机。
(三)内审检查不到位，机制尚待完善
财产保险内控中极为重要的审计与环节在单证管理工作能发挥有限，处理措施乏力。一是单证管理内审检查机制还需完善。通过检查发现大部分保险特别是中心支以下基层机构的单证管理内审检查还处在初级阶段，内审检查没有形成制度化、常态化。二是单证管理内审检查功能发挥不充分。内部审计部门一般仅在一些离任审计和常规审计中顺带检查一下单证管理情况，未就单证管理开展专门的内审检查。三是责任追究落实不彻底。单证管理内部审计检查中，对存在问题的保险分支机构、部门及相关责任人追究责任时，往往避重就轻，只进行象征性处理，致使内部违规“零成本”，被检查者不重视查出问题的整改，内部控制效果乏力，造成单证管理中的一些问题被隐藏到深处，长期得不到有效解决，形成较为严重的风险敞口和隐患。
加强和规范财产保险单证管理的对策措施(一)完善制度建设，夯实单证管理基础
一是提高制度的科学性。从制度层面明确单证管理责任部门和单证管理岗位设置要求，确立单证管理系统的设计要求和管理权限划分，强化单证限时限量限制对象领用制度，确保单证管理各环节的规定科学有效。二是强化制度的完备性。保证单证管理制度能够覆盖单证征订、印制、发放、领取、使用、核销、作废、遗失、存档和检查等单证流转的全过程，特别要确保单证管理制度必须能有效管控保险中介的保险单证领用。三是增强制度的可用性。单证管理制度应立足自身经营管理实际制定，不应生硬照搬同业制度，尤其是基层分支机构的单证管理制度要符合机构自身实际情况、切实可用。四是改进制度的适应性。要根据经营管理需要及时修订完善单证管理制度，确保制度能够适应业务发展形势。(二)强化内控执行，切实提高单证管理能力和水平
一是加强内控建设。建立规范的治理结构，形成运作规范、科学有效的执行、机制。总管理层要高度重视内控执行，带头认真履行内控职责，为有效实施单证管理管控奠定基础。在单证管理工作中，注重培育领导高度重视、内控人人有责和违规必受追究的内控企业文化，形成以风险控制为导向的单证管理理念，提高单证管理工作的风险防范意识。二是理顺管理流程。分支机构层面应实行单证管理“一把手”负责制，在总、省级分设立专职单证管理工作人员，在中心支及以下分支机构至少应设立由正式工作人员担任的单证管理岗，落实单证管理职责。加强单证管理人员培训和教育，提升责任意识和业务素质。实行单证手下台账与信息系统双重管理制度，利用手工台账管理弥补系统管理的不足。三是严格责任追究。建立环环相扣的责任追究机制，将责任落实到人，加大对违规行为责任人的处罚力度，对不同层次、各个岗位的员工制定出精细的责罚条例，让执行力弱或有过错者为其行为“买单”。强化上抓一级的责任追究制度，增加上级特别是总的管控压力，使其更加重视防范所属分支机构单证管理工作风险。四是强化执行考核。考核是提高单证管理内控执行力的
【保险管理自查报告 第四篇】为贯彻落实县联社xxxx等文件，通过合规自查，充实体味了本次合规自查工作的主要意义，明晰了执行规章制度和操作规程的主要性、重要性，进一步熟悉违反规章制度和操作规程的风险性，并按照自身情形展开自查。现将自查情形陈述如下：
作为福田镇福依分社一名会计员、电脑操作员，在工作中能认真履行岗位职责，管理好电脑，保管好柜员卡及密码，上班时坚持“四双”制，坚持当时记帐、帐折见面、按日轧帐、总分核对，办理存取款、转帐业务时，能按规定进行查询操作；对领取大额现金时，要求出示证件，并及时登记,大额的按权限审批；在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定认真查询信息，认真操作；实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；实行印、证分管，管理好重要空白凭证，及时清点，认真核销；临时离岗时，印、证入箱，营业终了，认真核对帐务，重要空白凭证入库保管；管理好会计凭、会计帐簿、报表，做好会计凭证等装订保管工作，确保会计凭证的`真实、完整、有效；对于大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，及时上解。但是，通过本次合规自查，我也从中发现了自己存在不少问题：。
1、有时不留心，个人印章没有及时保管好。
2、有时不注意，临时离柜时电脑没有退至初始状态等。
但通过这次自查，我已改正这些问题。在今后的工作中，我将继续发扬优点，努力改正缺点，严格执行内控制度，坚决不让感情代替制度，杜绝各类事件发生，以小心谨慎的态度做好每天的工作，有效防范各类事故案件的发生。
自查人：
20xx年6月29日
【保险管理自查报告 第五篇】根据银监会、省联社及总行“合规文化建设年”活动精神，本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：
一、基本情况
我叫xx，中专学历、有会计书，从事会计工作时间22年。1990年9月进入xx农村合作银行西垅分理处（前身xx联社西垅分社）工作，从事出纳岗位至今。
本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与总行下发的文件精神，加强思想道德建设，提高职业修养，树立正确的人生观和价值观；能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强工作的责任心、事业心，以主人翁的精神热爱本职工作，做到“干一行、爱一行、专一行”，牢固树立“行兴我兴、行衰我衰”的工作意识，全身心地投入工作；能够牢固树立“客户至上”的服务理念，时刻把文明优质服务作为衡量各项工作的标准来严格要求自己，自觉接受广大客户，定期开展批评与自我批评，力求做一名合格的信合人；能够积极参加信用社举行的各种学习、培训活动，认真做好学习笔记，并在实际工作中加以运用。
二、合规自查中存在的问题
（一）内控方面
1、岗位未实行异地交流。本人在工作之始就在西垅分理处工作长达22年，从事出纳岗位，至今未实行异地交流或岗位轮换，不符合省联社关于员工在同一支行工作满五年实行异地交流的有关规定。
2、在担任出纳工作时，能够坚持“钱帐分管，双人临柜，双人管库”的要求，做到“自觉、自律、自制”。每日营业终了认真轧计现金收入、付出登记簿发生额，并与现金库存核对一致，确保现金库存簿与实际库存现金、总账余额相符，做到帐实相符、账款相符。能够认真办理人民币大小票币、损伤币的兑换业务，在柜员短期交接时未能对现金完全做到墩齐、挑净、捆紧，盖章清楚；能够及时勾对流水账目和现金收付登记簿。严格按照金库保管制度，做好库房的保管工作，做到库匙分管、同进同出。
（二）安全保卫方面
多年来，本人能够不断地增强安全防范意识，值班守库期间能够严格按照“三防一保”的要求，认真落实各项防范措施，熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，做好“三门”反锁检查工作。经常检查电路、电话是否正常，防范器械性能是否处于良好状态，当出现异常情况，能当场处理的当场处理，不能处理的能主动上上级汇报等等，能够时刻保持清醒的头脑，增强安全防范意识，并确保值班守库二十四小时不失控，保护信用社的财产安全。
三、下一步工作打算
作为在信合事业工作二十余年的老员工，这是我的职业，我唯一的职业，自我参加工作，我一直从事这项职业，也一直热爱这项职业，对农合行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，我一直是爱岗敬业的，并且将这种热爱不遗余力的放在工作中。在今后工作中要坚持出纳基础工作的规范化，努力学习新的合规制度，用自己的言传身教去影响周围的同志，让我们大家一起共同进步，另外安全警钟时常敲响，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
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